Prečo realitné kancelárie preverujú svojich klientov? Zo zákona musia
Realitná kancelária je povinná preverovať klientov, ktorí kupujú alebo predávajú nehnuteľnosť nad sumu 15-tisíc eur. Realitný maklér musí nielen identifikovať klienta na základe preukazu totožnosti, ale vykovať aj starostlivosť AML (Anti Money Laundering – pranie špinavých peňazí) a to ešte pred podpisom zmluvy. Štát a Európska únia majú záujem na tom, aby sa nelegálne nadobudnuté peniaze cez obchody s nehnuteľnosťami dodatočne nelegalizovali. Zo zákona majú realitné kancelárie povinnosť preverovať svojich klientov a vykonať o tom záznam. Pre bežných klientov to znamená len vyplnenie jednoduchého dotazníku AML, v ktorom uvediete svoje osobné údaje a odpoviete na pár základných otázok. Nie je to nič náročné a vybaviť sa to dá elektronicky vďaka nástrojom eAML, ktoré umožňujú vyklikanie niekoľkých odpovedí priamo v mobile.
Spozornieť a pripraviť sa na dlhší proces preverenia musia len politicky exponované osoby, podnikatelia zo sledovaných odvetví ako je obchod so zbraňami, cennými kovmi a podobne. Zvýšenú starostlivosť si vyžadujú aj osoby z rizikových krajín, či neobvyklé obchodné operácie. To, že vás realitná kancelária požiada o vyplnenie dotazníku AML, svedčí o jej profesionalite a o tom, že dodržiava zákonom dané podmienky. Pri výbere realitnej kancelárie sa odporúčame informovať, akou formou rieši preverovanie klientov a ako údaje archivuje. Podobné opatrenia fungujú aj v bankovom sektore, kde sa tiež musia nahlasovať nepatrične vysoké vklady v hotovosti alebo podozrivé prevody.
Zdroj: ZoznamRealit.Sk
Publikované: 25.3.2024
Odporúčané nehnuteľnosti
Predaj
259.000,- € Ponúkame Vám na predaj 4 izbový dvojpodlažný rodinný dom v ktorom sa nachádzajú dve kuchyne ako aj dve kúpeľne s wc. Rodinný dom sa nachádza v tichej a veľmi vyhľadávanej...
Predaj
118.000,- € Ponúkame Vám krásny slnečný byt A5 v novostavbe v lokalite Starého sídliska v Prievidzi – vo vyhotovení štandard.Byt sa nachádza v bytovom dome na prvom podlaží . Samotný bytový dom...
Predaj
135.000,- € Ponúkame Vám krásny slnečný byt A6 v novostavbe v lokalite Starého sídliska v Prievidzi – vo vyhotovení štandard.Byt sa nachádza v bytovom dome na prvom podlaží . Samotný bytový dom...
Predaj
135.000,- € Ponúkame Vám krásny slnečný byt B6 v novostavbe v lokalite Starého sídliska v Prievidzi – vo vyhotovení štandard.Byt sa nachádza v bytovom dome na prvom podlaží . Samotný bytový dom...
Predaj
118.000,- € Ponúkame Vám krásny slnečný byt B5 v novostavbe v lokalite Starého sídliska v Prievidzi – vo vyhotovení štandard.Byt sa nachádza v bytovom dome na prvom podlaží . Samotný bytový dom...
