Prečo realitné kancelárie preverujú svojich klientov? Zo zákona musia
Realitná kancelária je povinná preverovať klientov, ktorí kupujú alebo predávajú nehnuteľnosť nad sumu 15-tisíc eur. Realitný maklér musí nielen identifikovať klienta na základe preukazu totožnosti, ale vykovať aj starostlivosť AML (Anti Money Laundering – pranie špinavých peňazí) a to ešte pred podpisom zmluvy. Štát a Európska únia majú záujem na tom, aby sa nelegálne nadobudnuté peniaze cez obchody s nehnuteľnosťami dodatočne nelegalizovali. Zo zákona majú realitné kancelárie povinnosť preverovať svojich klientov a vykonať o tom záznam. Pre bežných klientov to znamená len vyplnenie jednoduchého dotazníku AML, v ktorom uvediete svoje osobné údaje a odpoviete na pár základných otázok. Nie je to nič náročné a vybaviť sa to dá elektronicky vďaka nástrojom eAML, ktoré umožňujú vyklikanie niekoľkých odpovedí priamo v mobile.
Spozornieť a pripraviť sa na dlhší proces preverenia musia len politicky exponované osoby, podnikatelia zo sledovaných odvetví ako je obchod so zbraňami, cennými kovmi a podobne. Zvýšenú starostlivosť si vyžadujú aj osoby z rizikových krajín, či neobvyklé obchodné operácie. To, že vás realitná kancelária požiada o vyplnenie dotazníku AML, svedčí o jej profesionalite a o tom, že dodržiava zákonom dané podmienky. Pri výbere realitnej kancelárie sa odporúčame informovať, akou formou rieši preverovanie klientov a ako údaje archivuje. Podobné opatrenia fungujú aj v bankovom sektore, kde sa tiež musia nahlasovať nepatrične vysoké vklady v hotovosti alebo podozrivé prevody.
Zdroj: ZoznamRealit.Sk
Publikované: 25.3.2024
Odporúčané nehnuteľnosti
EXKLUZÍVNE ponúkame na predaj slnečný dvoj izbový byt v obci Lutila kúsok od Žiaru nad Hronom v obľúbenej lokalite plnej zelene na ulici Slobodné. Celková plocha bytu je 54m2 a...
Predaj
107.500,- € COMACCreality s.r.o. Máte pozemok ? Tak táto ponuka je exkluzívne pre vás. Ponúkame vám výstavbu modernej murovanej novostavby 4 izbového domu typu bungalov. Dom sa predáva v stave holodom...
Predaj
239.999,- € COMACCreality s.r.o. Ponúkame na predaj nádherný priestranný 3 izbový byt o veľkosti 110 m2 + 15 m2 terasa + 15m2 pivnica v tehlovom bytovom dome v úplnom centre...
Predaj
185.000,- € Exkluzívne iba u nás ponúkame novostavbu murovaného 4i rodinného domu v novovybudovanej lokalite, s cestou a osvetlením v obci Drahovce. Nachádzať sa bude na pozemku o rozlohe 450 m2. V...
Predaj
149.000,- € COMACCreality s.r.o. Exkluzívne ponúkame na predaj slnečný 3 izbový veľký byt s balkónom o veľkosti 73 m2+ balkón + pivnica v tehlovom bytovom dome blízko centra v Piešťanoch...
