Prečo realitné kancelárie preverujú svojich klientov? Zo zákona musia
Realitná kancelária je povinná preverovať klientov, ktorí kupujú alebo predávajú nehnuteľnosť nad sumu 15-tisíc eur. Realitný maklér musí nielen identifikovať klienta na základe preukazu totožnosti, ale vykovať aj starostlivosť AML (Anti Money Laundering – pranie špinavých peňazí) a to ešte pred podpisom zmluvy. Štát a Európska únia majú záujem na tom, aby sa nelegálne nadobudnuté peniaze cez obchody s nehnuteľnosťami dodatočne nelegalizovali. Zo zákona majú realitné kancelárie povinnosť preverovať svojich klientov a vykonať o tom záznam. Pre bežných klientov to znamená len vyplnenie jednoduchého dotazníku AML, v ktorom uvediete svoje osobné údaje a odpoviete na pár základných otázok. Nie je to nič náročné a vybaviť sa to dá elektronicky vďaka nástrojom eAML, ktoré umožňujú vyklikanie niekoľkých odpovedí priamo v mobile.
Spozornieť a pripraviť sa na dlhší proces preverenia musia len politicky exponované osoby, podnikatelia zo sledovaných odvetví ako je obchod so zbraňami, cennými kovmi a podobne. Zvýšenú starostlivosť si vyžadujú aj osoby z rizikových krajín, či neobvyklé obchodné operácie. To, že vás realitná kancelária požiada o vyplnenie dotazníku AML, svedčí o jej profesionalite a o tom, že dodržiava zákonom dané podmienky. Pri výbere realitnej kancelárie sa odporúčame informovať, akou formou rieši preverovanie klientov a ako údaje archivuje. Podobné opatrenia fungujú aj v bankovom sektore, kde sa tiež musia nahlasovať nepatrične vysoké vklady v hotovosti alebo podozrivé prevody.
Zdroj: ZoznamRealit.Sk
Publikované: 25.3.2024
Odporúčané nehnuteľnosti
Predaj
153.000,- € 216,10,- €/m2 Ponúkame na predaj stavebný pozemok v obci Zohor v pôvodnej, tichej, zastavanej časti obce.Pozemok o výmere 708 m2 má pravidelný obdĺžnikový tvar, je rovinatý, vyčistený a oplotený. Šírka pozemku...
Predaj
174.500,- € Poschodový rodinný dom v Lučenci, časť Opatová je slnečný, vo vynikajúcej tichej lokalite zástavby rodinných domov. je podpivničený a nachádza sa tu veľká garáž s výstupom do záhrady, práčovňa, technická...
Predaj
96.000,- € AstonReal: ponúkame na predaj 3-izbový byt po čiastočnej rekonštrukcii o výmere 68 m2 s loggiou v Spišskej Novej Vsi - sídlisko Západ, ul. Duklianska.BYT:- výmera bytu je 68 m2...
Predaj
245.000,- € Ponúkame na predaj pekný, samostatne stojaci štvorizbový rodinný dom v pôvodnej centrálnej časti obce Zohor. Dom je postavený na slnečnom, rovinatom pozemku v blízkosti parku. Nehnuteľnosť bola postavená v roku...
Predaj
264.999,- € TUreality ponúka na predaj pekný 2.izbový byt na Krížnej ulici v Starom meste. Byt má výmeru 56,6 m2 + 2,2 m2 a nachádza sa na 5.poschodí...
