Prečo realitné kancelárie preverujú svojich klientov? Zo zákona musia
Realitná kancelária je povinná preverovať klientov, ktorí kupujú alebo predávajú nehnuteľnosť nad sumu 15-tisíc eur. Realitný maklér musí nielen identifikovať klienta na základe preukazu totožnosti, ale vykovať aj starostlivosť AML (Anti Money Laundering – pranie špinavých peňazí) a to ešte pred podpisom zmluvy. Štát a Európska únia majú záujem na tom, aby sa nelegálne nadobudnuté peniaze cez obchody s nehnuteľnosťami dodatočne nelegalizovali. Zo zákona majú realitné kancelárie povinnosť preverovať svojich klientov a vykonať o tom záznam. Pre bežných klientov to znamená len vyplnenie jednoduchého dotazníku AML, v ktorom uvediete svoje osobné údaje a odpoviete na pár základných otázok. Nie je to nič náročné a vybaviť sa to dá elektronicky vďaka nástrojom eAML, ktoré umožňujú vyklikanie niekoľkých odpovedí priamo v mobile.
Spozornieť a pripraviť sa na dlhší proces preverenia musia len politicky exponované osoby, podnikatelia zo sledovaných odvetví ako je obchod so zbraňami, cennými kovmi a podobne. Zvýšenú starostlivosť si vyžadujú aj osoby z rizikových krajín, či neobvyklé obchodné operácie. To, že vás realitná kancelária požiada o vyplnenie dotazníku AML, svedčí o jej profesionalite a o tom, že dodržiava zákonom dané podmienky. Pri výbere realitnej kancelárie sa odporúčame informovať, akou formou rieši preverovanie klientov a ako údaje archivuje. Podobné opatrenia fungujú aj v bankovom sektore, kde sa tiež musia nahlasovať nepatrične vysoké vklady v hotovosti alebo podozrivé prevody.
Zdroj: ZoznamRealit.Sk
Publikované: 25.3.2024
Odporúčané nehnuteľnosti
Predaj
249.900,- € Na predaj ponúkame priestranný a zariadený 2-izbový byt s dvoma loggiami a garážovým parkovacím státím v novostavbe (2009) na Majerníkovej ulici v Bratislave, mestskej časti Karlova Ves – časť Dlhé...
Predaj
222.100,- € TU Reality ponúka na Predaj: Dávame Vám do pozornosti Rodinný dom v zaujímavej lokalite mesta Prievidza časť Vlčie Kúty, lokalita s expandujúcou novou výstavbou Rodinných domov. Dom osadený diskrétne...
Predaj
113.808,- € 48,- €/m2 TU Reality ponúka na Predaj: Túžite po bývaní v obci,– Ideálnej pre únik z ruchu mesta ale súčasne bezproblémovým rýchlym dosahom do okresného mesta Partizánske? Tak práve Vám...
Predaj
217.600,- € TU Reality ponúka na Predaj: NOVÁ PONUKA v našej Realitnej Kancelárii - Rodinný dom 5+1 s pozemkom 400 m2 a prístupom k pozemku z dvoch strán. Prízemie domu bolo rekonštruované...
Predaj
39.400,- € TU Reality ponúka na Predaj: Bývate v byte? Láka Vás útočisko pred stenami paneláku? Máte chuť na vlastnoručne dopestovanú zeleninu? Ovocie? TAK práve pre Vás je určená táto exkluzívna...
